最近，各大币圈交易所发公告，要清退中国大陆用户，很多人问：以后怎么出入金呢？

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币圈整治持续发酵

整治币圈的行动已经持续了一个多月，自9月末，各大交易所就陆续发出公告。

2021年9月25日，火币宣布，关闭中国大陆新用户注册，老用户可以正常使用出售交易加密货币基本功能，不受影响。2021年9月26日，火币再发公告，交易所将陆续清退中国大陆用户（时间期限为2021年12月31日）。2021年10月10日凌晨，抹茶宣布，为响应当地监管政策要求，已于9月28日起暂停中国大陆用户注册，同时计划于2021年12月31日24点前，在保证用户资产安全的前提下，对身份认证为中国大陆地区的用户进行有序清退。2021年10月13日，Binance：为响应当地政府监管政策要求，币安C2C将于2021年12月31日24点（东八区时间）下架CNY交易区。

其它没有存在感的交易所公告就不计入其中了。

限制国内IP、清退中国用户、平台彻底全球化...中国用户难道要彻底退圈？

有大神分析，除了限制中国用户外，还有一个重点是Binance，因为Binance要下架CNY区域，很多人担心以后没办法出入金，源头被堵死了怎么办？

其实这个问题，可以结合币圈冻卡潮来看。

去年六七月份开始，币圈就一直在传关于数字货币交易过程中被冻卡，或者冻结支付宝的相关传闻。

我汇总了一下信息，发现其实是因为虚拟资产尤其是稳定币交易而引发的洗钱风险。

公安部、央行等多部门联手加强对币圈的监管，其中目的之一，就是打击借助比特币等虚拟货币进行洗钱和转移资产的行为。

简而言之，如果你的数字货币交易资金金额较大，那么就有可能被冻卡和被调查。

冻卡潮之下，即便币价节节攀升，能赚千万的大有人在，但因为有前车之鉴，这些大户们也不敢轻易尝试变现。

话说回来，限制IP、出入金和冻卡潮有什么关系呢？

其实我们担心的，清退中国用户，源头被堵死无法出入金，因为怕被冻卡而不敢变现，本质上是因为国内的政策环境，大层面上不让你光明正大的玩儿了。

换个角度思考一下，国内禁止，换个身份不就行了？

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金蝉脱壳玩法

为什么玩儿虚拟货币的人，手上都有一本岛国护照？

号称“比特币耶稣”的罗杰·韦尔，是比特币的第一位天使投资人，也是Bitcoin.com的CEO，最多时持有30万枚比特币。

而他在2014年时，就放弃了美国国籍，通过投资移民项目，成为加勒比岛国圣基茨的公民，却长期居住在日本东京。

这一选择背后颇有深意，但也在无政府主义者的逻辑之中。圣基茨没有移民监，护照相对自由。

罗杰表示，拥有一个高自由度的海外身份必不可少，“世界上每个人都应该有第二护照，有了第二护照，当政府发疯的时候，你就有机会逃到别的地方。如果你没有第二护照，你就完全要受政府控制的护照的摆布。”

在国内，拥有一本黄金岛国护照，某种程度上你就相当于拥有了一定的“自由”。

第一，国内对虚拟货币的态度大家有目共睹，是明令禁止的。用国内身份来炒币，肯定就是碰红线。

为了规避风险，一些眼光独到未雨绸缪的玩家，早早就拿了海外护照，坐在海边玩儿...

第二，最重要的，涉及到资金问题，更加需要一个海外身份的银行账户来出入金，这样才是更安全的。

最近几年，对投资敏感的朋友应该都有感触，那就是往境外转款越来越难了。为什么？监管越来越严了。

对于钱的自由这个事儿，币圈的人应该都深有感触，影响到投资肯定就不太美好。关于第二本护照开户这一点，下面我们会展开来讲一讲。

第三，避税。

第四，全球出行。很多岛国，没有跟中国建交，也没有跟中国签署互引条约，币圈大佬人手一本，想去哪就去哪。

这一点想必就不用多说了。不过，网络也不是法外之地，违法、犯罪、洗钱的事儿不要做。

对于币圈人来说，为了参与区块链的游戏而费尽心思拿主流国家的护照、比如美国、加拿大、英国，有点不太现实。

他们真正需要的海外身份，通常具备以下特点：

1、办理周期短

2、费用不高

3、可以轻松开户

4、可以合理避税

5、对区块链或虚拟货币态度明朗

毫无疑问，加勒比地区的高性价比护照，圣基茨、圣卢西亚、以及南太平洋的瓦努阿图等，最符合他们的要求。

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海外身份账户的重要性

如何用第二本护照离岸开户？

前面我们说，涉及资金，更需要一个海外身份的银行账户。为什么？

首先，离岸账户资金调拨更自由，不受国内外汇管制。

其次，境内操作，境外运作，极高的提升境内外资金综合运营效率。

再者，存款利率优惠、中国对离岸账户免征存款利息税。

当然，最重要的是，有了海外身份账户，就不用担心出入金以及冻卡的问题了。

需要注意，现在海外账户开户越来越难了。

以前，比如圣基茨、格林纳达、多米尼克、瓦努阿图，拥有这些护照，不管搭配哪国税号，账户随便开。

但是，2020年以后，就相对困难了。不管是在国内还是国外，不管是个人户还是公司户，跟之前相比，门槛高了不少，很多人都因为各种各样的原因被拒。

不过有困难并不代表不可以操作，只需三步，即可成功开设海外身份离岸账户。

1）交代清楚所属地税务居民：

离岸账户开立比在国内银行开账户要复杂，你必须有足够的理由向银行交代你是哪国的税务居民，开户理由如何。比如读书、投资、买房、移民等都是常见的合理理由。

2）取得开户的必要信息

联络当地的律师、使馆/领事馆，取得正确的开户信息。

因为每个国家的规定不同，有可能需要认证你手里的第二本护照文件。当然我们会帮助给出正确的指引。

3）准备好护照、住址证明以及税号

光有护照不足以开账户，还需要同时获取当地的税号和住址，银行才能将你定义划分在该国税务居民身份上，并把你账户财产进行申报。否则你还是以中国税务居民身份去开账户，对资产保护会有一定影响。

在国内、港澳台，身份证的号码就是税号，所以我们很容易忽视这个问题，以为护照也跟税号一致。

实则不然，当你拥有两个身份时，你可以决定你的财务收入情况归属在哪一国会更有优势。

拥有第二国护照，搭配后续的身份升级规划获得税号和居住地址，即可轻松将资产归类到第二国身份上。

所以，不管你持有的是哪个岛国的护照，不管你需要以个人名义来转账和出入金，我们都可以在短时间内，根据你的实际需求和条件，匹配符合你的方案。

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关于护照的选择，给大家的推荐

1、历史最悠久最安全——圣基茨

护照界的鼻祖圣基茨，1984年就出台了护照法案，距今37年，是历史最悠久、也最稳定的护照项目，2018年有接近2万名申请者获得圣基茨护照。

圣基茨被称为护照项目的黑马，是因为它在国家免签、资产配置等方面都具有独特的优势。

在这个国家，没有个人所得税，资本利得税，遗产税等等，也不是全球性税收。对圣基茨公民的海外收入不征税，即使股份在未来变现、继承和转让，也不征税。

作为全球优质的离岸天堂之一，圣基茨护照对财富精英和企业家吸引力很大，就国内而言，俏江南董事长张兰，全球富豪榜上年轻的亿万富豪纪凯婷，都有一本圣基茨护照。

对于币圈人来说，这个国家对数字货币和虚拟价值的态度是开放的。

今年，圣基茨通过了《2021年虚拟资产(修正案)法案》，司法部长表示：“可以通过数字货币进行交易或转移，并可用于支付和投资。”

就安全性和开户，圣基茨护照无疑是最佳选择。

2、2021最佳——圣卢西亚

BestCitizenships网站发布《2021年最佳投资公民身份排名》中，圣卢西亚护照夺冠。

圣卢西亚排在第一位，多米尼克和格林纳达紧随其后，整体来看，加勒比地区国家的护照占据了前几位。

原因在于，这些护照项目办理非常简单、并且便宜。在疫情期间，这些国家均可采用线上申请模式，并且有一些还推出了优惠政策，所以非常吸引投资者。

圣卢西亚没有个人海外所得税、财产税、赠与税、遗产税、外汇收入税，资本利得税；而且还鼓励资本输入，免进口关税、补贴出口税等。

与圣基茨一样，圣卢西亚对虚拟货币也没有管制。

高达26种加密货币在圣卢西亚流通，8个交易所可以购买虚拟货币，而且在这个国家，你还可以申请数字货币牌照。

3、最便宜周期最短——瓦努阿图

号称币圈大佬人手一本的瓦努阿图护照，有三个特点：快、省、好。

快：最快只要一个多月就可以拿到护照，而且它对于申请人的背调很宽松，基本上都能办下来。

省：瓦努阿图一直被称为是最便宜的护照，单人捐款8万美元即可，极致性价比。

好：瓦努阿图是南太平洋第一个接受比特币交易的国家，支持主流国际货币、12余种加密货币流通，并且还提供加密货币交易许可证...嗯，是币圈人的理想护照无疑了。

实际上，一个岛国的黄金护照，除了用以转换身份、开海外银行账户绕开各种限制以外，还有很多隐藏功能。多准备一个小国护照不仅是一个方便税务规划安排的工具，还是一个规避和对冲国际跟国内市场风险的方案。

身份规划要趁早，有时候形势变化太快，等有需要的时候可能就晚了。